Dàn lãnh đạo Tập đoàn Capel bị truy tố vụ chiếm đoạt 420 tỷ đồng

Viện kiểm sát truy tố 5 bị can liên quan Tập đoàn Capel

Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM vừa ban hành cáo trạng truy tố 5 bị can liên quan đến vụ huy động hơn 702 tỷ đồng từ hàng nghìn nhà đầu tư thông qua các hợp đồng hợp tác kinh doanh tại Tập đoàn Capel.

Theo cáo trạng, nhóm bị can đã đưa ra thông tin về hoạt động đầu tư trong nhiều lĩnh vực và cam kết mức lợi nhuận có thể lên tới 300% sau hai năm để thu hút người dân góp tiền.

Cơ quan tố tụng xác định có 4.837 người đã ký tổng cộng 7.959 hợp đồng, với số tiền huy động hơn 702 tỷ đồng. Sau khi sử dụng một phần tiền để chi trả lợi nhuận và các khoản thưởng, nhóm bị can bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 420,7 tỷ đồng.

Các bị can bị truy tố gồm Lã Quốc Trưởng, Chủ tịch Hội đồng quản trị Tập đoàn Capel; Vũ Đức Tĩnh, nguyên Giám đốc Công ty TNHH Thương mại – Dịch vụ Thái Tuấn; Đỗ Doãn Năng và Hà Thị Nga, cùng là nguyên Tổng Giám đốc Tập đoàn Capel; Nguyễn Hà Như Thụy, nguyên Kế toán trưởng Tập đoàn Capel.

Hai bị can bị truy tố về tội lừa đảo và rửa tiền

Theo cáo trạng, Lã Quốc Trưởng và Vũ Đức Tĩnh bị truy tố về hai tội danh gồm “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”.

Ba bị can còn lại là Đỗ Doãn Năng, Hà Thị Nga và Nguyễn Hà Như Thụy bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Các bị can sẽ được đưa ra xét xử tại TAND TP.HCM theo quy định pháp luật.

Việc truy tố là giai đoạn cơ quan kiểm sát chính thức buộc tội dựa trên hồ sơ điều tra. Trách nhiệm hình sự và mức hình phạt cụ thể của từng bị can sẽ do tòa án xem xét, quyết định sau quá trình xét xử.

Tập đoàn Capel bị cáo buộc không có hoạt động kinh doanh thực tế

Theo hồ sơ vụ án, hành vi bị cáo buộc diễn ra từ tháng 2/2021 đến tháng 4/2022.

Trong thời gian này, Tập đoàn Capel được giới thiệu đang hoạt động trong nhiều lĩnh vực như bất động sản, năng lượng xanh, du lịch và các dự án đầu tư có khả năng mang lại lợi nhuận cao.

Tuy nhiên, cơ quan tố tụng xác định doanh nghiệp không thực hiện hoạt động sản xuất, kinh doanh hoặc đầu tư thực tế tương ứng với nội dung quảng bá.

Mặc dù vậy, Lã Quốc Trưởng cùng các đồng phạm bị cáo buộc vẫn xây dựng chương trình huy động vốn, tổ chức nhiều hội thảo và giới thiệu cơ hội đầu tư đến người dân.

Các nội dung quảng bá được cho là tạo dựng hình ảnh một tập đoàn có tiềm lực tài chính, nhiều dự án và khả năng sinh lời lớn.

Cam kết lợi nhuận lên đến 300% sau hai năm

Một trong những yếu tố chính được sử dụng để thu hút nhà đầu tư là cam kết mức lợi nhuận cao.

Theo cáo trạng, Tập đoàn Capel đưa ra thông tin cho rằng người tham gia có thể nhận mức sinh lời lên tới 300% sau hai năm.

Mức lợi nhuận này cao hơn rất nhiều so với mặt bằng của các kênh đầu tư thông thường.

Những lời hứa về lợi nhuận lớn, thời gian hoàn vốn nhanh và thu nhập ổn định đã khiến hàng nghìn người tin tưởng ký hợp đồng hợp tác kinh doanh.

Trong các vụ án huy động vốn trái phép, cam kết lợi nhuận cao thường được sử dụng để đánh vào tâm lý muốn gia tăng tài sản nhanh chóng của người tham gia.

Người dân có thể bỏ qua việc kiểm tra báo cáo tài chính, hoạt động kinh doanh và khả năng tạo ra dòng tiền thực tế của doanh nghiệp.

Hơn 4.800 người ký gần 8.000 hợp đồng

Cơ quan tố tụng xác định có 4.837 nhà đầu tư tham gia hệ thống của Tập đoàn Capel.

Những người này đã ký tổng cộng 7.959 hợp đồng hợp tác kinh doanh với tổng số tiền hơn 702 tỷ đồng.

Việc số lượng hợp đồng lớn hơn số nhà đầu tư cho thấy một số người có thể đã tham gia nhiều gói đầu tư hoặc tiếp tục góp thêm tiền sau khi nhận được lợi nhuận ban đầu.

Hợp đồng hợp tác kinh doanh thường được sử dụng trong các hoạt động đầu tư hợp pháp. Tuy nhiên, tên gọi của hợp đồng không quyết định bản chất giao dịch.

Nếu một bên sử dụng thông tin gian dối ngay từ đầu nhằm làm cho người khác giao tiền rồi chiếm đoạt, hành vi vẫn có thể bị xem xét về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Người tham gia vì vậy cần đánh giá hoạt động thực tế phía sau hợp đồng, không nên chỉ dựa vào hình thức văn bản hoặc con dấu doanh nghiệp.

Bị cáo buộc lấy tiền người sau trả cho người trước

Theo cáo trạng, hệ thống huy động vốn của Tập đoàn Capel hoạt động theo phương thức lấy tiền của nhà đầu tư sau để chi trả cho nhà đầu tư trước.

Một phần tiền huy động được sử dụng để trả lợi nhuận, tiền thưởng và các khoản quyền lợi nhằm tạo niềm tin rằng hoạt động đầu tư đang mang lại hiệu quả.

Khi một số người nhận được tiền đúng cam kết trong giai đoạn đầu, họ có thể tiếp tục đầu tư hoặc giới thiệu thêm người thân, bạn bè tham gia.

Nguồn tiền mới vì vậy tiếp tục được đưa vào hệ thống, giúp duy trì khả năng thanh toán trong một thời gian.

Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp không có hoạt động tạo doanh thu và lợi nhuận thực tế, mô hình này phụ thuộc hoàn toàn vào dòng tiền của người tham gia sau.

Khi lượng tiền mới giảm hoặc nhà đầu tư đồng loạt yêu cầu rút vốn, hệ thống có nguy cơ mất khả năng thanh toán.

Hơn 420 tỷ đồng bị cáo buộc chiếm đoạt

Trong tổng số hơn 702 tỷ đồng đã huy động, một phần được sử dụng để chi trả lợi nhuận và thưởng cho các nhà đầu tư.

Sau khi trừ những khoản đã thanh toán, cơ quan tố tụng xác định nhóm bị can bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 420,7 tỷ đồng.

Đây là số tiền đặc biệt lớn và liên quan đến hàng nghìn người bị hại ở nhiều địa phương.

Thiệt hại trong các vụ huy động vốn thường không chỉ ảnh hưởng đến tài chính mà còn kéo theo nhiều hệ quả đối với đời sống gia đình.

Một số người có thể sử dụng tiền tiết kiệm, vay ngân hàng hoặc thế chấp tài sản để tham gia đầu tư.

Khi hệ thống mất khả năng thanh toán, người bị hại vừa mất vốn vừa phải tiếp tục thực hiện nghĩa vụ trả nợ.

Tiền huy động được dùng mua bất động sản và xe sang

Theo cáo trạng, sau khi huy động tiền từ các nhà đầu tư, Lã Quốc Trưởng và Vũ Đức Tĩnh bị cáo buộc đã sử dụng một phần tiền để mua bất động sản, xe ô tô và đầu tư vào một số dự án.

Trong số tài sản được đề cập có xe Cadillac và các bất động sản hoặc dự án tại Long An cũ, Kiên Giang cũ, Hà Nội cùng một số địa phương khác.

Việc sử dụng tiền huy động không đúng mục đích cam kết là một trong những nội dung quan trọng được cơ quan tố tụng xem xét.

Nếu doanh nghiệp kêu gọi vốn để đầu tư vào một dự án nhưng người điều hành lại sử dụng cho mục đích cá nhân hoặc chuyển sang tài sản khác, nhà đầu tư có thể đối mặt với nguy cơ không thu hồi được vốn.

Do đó, trước khi tham gia, người dân cần yêu cầu doanh nghiệp công khai rõ mục đích sử dụng tiền, tài khoản nhận vốn và cơ chế giám sát dòng tiền.

Nhờ người thân và nhân viên đứng tên tài sản

Lã Quốc Trưởng và Vũ Đức Tĩnh còn bị cáo buộc thực hiện hành vi nhằm che giấu nguồn gốc tài sản có được từ hoạt động phạm tội.

Theo hồ sơ, các bị can bị cho là đã nhờ người thân, nhân viên đứng tên bất động sản, xe và một số tài sản khác.

Tiền cũng được chuyển qua nhiều tài khoản cá nhân nhằm làm gián đoạn quá trình theo dõi dòng tiền.

Hành vi chuyển đổi, che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền hoặc tài sản có thể bị xem xét về tội rửa tiền nếu đáp ứng các dấu hiệu theo quy định pháp luật.

Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng thường xác minh tài khoản ngân hàng, giao dịch mua bán tài sản và mối quan hệ giữa người đứng tên với người bị cáo buộc phạm tội.

Việc tài sản đứng tên người khác không đồng nghĩa tài sản đó không thể bị kê biên hoặc thu hồi nếu có căn cứ xác định được hình thành từ tiền phạm tội.

Hợp đồng hợp tác kinh doanh tiềm ẩn rủi ro gì?

Hợp đồng hợp tác kinh doanh là thỏa thuận giữa các bên về việc cùng góp vốn, phân chia lợi nhuận và chịu rủi ro từ hoạt động kinh doanh.

Đây là hình thức được pháp luật công nhận nếu nội dung, mục đích và quá trình thực hiện phù hợp quy định.

Tuy nhiên, loại hợp đồng này có thể bị lợi dụng để huy động vốn từ số lượng lớn người dân.

Một số đơn vị gọi khoản tiền nhận được là vốn hợp tác nhưng không công khai rõ hoạt động kinh doanh, doanh thu, chi phí và cơ chế phân chia lợi nhuận.

Người tham gia có thể hiểu nhầm rằng khoản tiền được bảo đảm như tiền gửi ngân hàng, trong khi thực tế đây là hoạt động đầu tư có rủi ro.

Trước khi ký hợp đồng, cần kiểm tra doanh nghiệp sử dụng vốn vào dự án nào, dự án đã có pháp lý chưa, nguồn lợi nhuận được tạo ra từ đâu và nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm đến mức nào nếu kinh doanh thua lỗ.

Cam kết lợi nhuận cao là dấu hiệu cần cảnh giác

Mọi hoạt động đầu tư đều có mối quan hệ giữa lợi nhuận và rủi ro.

Mức lợi nhuận càng cao thì rủi ro mất vốn thường càng lớn.

Cam kết lợi nhuận 300% sau hai năm tương đương số tiền nhận về có thể gấp nhiều lần vốn ban đầu.

Để tạo được mức sinh lời như vậy, doanh nghiệp phải có hoạt động kinh doanh đặc biệt hiệu quả và dòng tiền rất lớn.

Nếu đơn vị huy động vốn không cung cấp được báo cáo tài chính, hợp đồng đầu ra, tài sản hình thành hoặc kế hoạch kinh doanh có thể kiểm chứng, lời hứa lợi nhuận cao là dấu hiệu cần đặc biệt thận trọng.

Nhà đầu tư không nên xem việc doanh nghiệp trả lãi đúng hạn trong một vài tháng đầu là bằng chứng chắc chắn cho khả năng sinh lời.

Khoản tiền đó có thể đến từ chính vốn của những người tham gia sau.

Hội thảo lớn không chứng minh tính hợp pháp của dự án

Theo hồ sơ vụ án, Tập đoàn Capel thường xuyên tổ chức các hội thảo để quảng bá doanh nghiệp và thu hút người đầu tư.

Những sự kiện được tổ chức tại địa điểm sang trọng, có nhiều người tham dự hoặc xuất hiện của người nổi tiếng có thể tạo cảm giác chuyên nghiệp và đáng tin cậy.

Tuy nhiên, quy mô hội thảo không phản ánh tình trạng pháp lý hoặc khả năng tài chính thực tế của doanh nghiệp.

Người tham gia cần kiểm tra thông tin tại cơ quan đăng ký kinh doanh, hồ sơ dự án, báo cáo tài chính và giấy phép liên quan.

Việc doanh nghiệp có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh chỉ chứng minh pháp nhân được thành lập, không đồng nghĩa mọi chương trình huy động vốn đều đã được cơ quan nhà nước cho phép.

Không nên đầu tư chỉ vì người quen giới thiệu

Các chương trình huy động vốn thường phát triển nhanh thông qua mạng lưới quan hệ cá nhân.

Người tham gia trước có thể giới thiệu người thân, bạn bè vì tin tưởng dự án hoặc được hưởng quyền lợi khi mời thêm người.

Khi lời giới thiệu đến từ người quen, nhà đầu tư có xu hướng giảm mức độ cảnh giác và không kiểm tra độc lập.

Tuy nhiên, người giới thiệu cũng có thể không biết bản chất thật của mô hình.

Họ có thể chỉ dựa vào khoản lợi nhuận đã nhận hoặc thông tin do doanh nghiệp cung cấp.

Vì vậy, mỗi người cần tự đánh giá rủi ro và xác minh hồ sơ trước khi giao tiền, kể cả khi cơ hội đầu tư được giới thiệu bởi người thân.

Cách kiểm tra doanh nghiệp trước khi góp vốn

Trước khi ký hợp đồng hợp tác kinh doanh, người dân nên kiểm tra tên pháp nhân, mã số doanh nghiệp, người đại diện pháp luật và ngành nghề đăng ký.

Cần xác định doanh nghiệp đã hoạt động bao lâu, vốn điều lệ bao nhiêu và có báo cáo tài chính được kiểm toán hay không.

Nếu doanh nghiệp quảng bá các dự án bất động sản, năng lượng hoặc du lịch, nhà đầu tư nên yêu cầu cung cấp hồ sơ pháp lý và tài liệu chứng minh quyền tham gia dự án.

Thông tin về doanh thu, lợi nhuận và dòng tiền cần được thể hiện bằng tài liệu, không chỉ qua bài thuyết trình hoặc video quảng cáo.

Người dân cũng cần kiểm tra doanh nghiệp hoặc người điều hành có từng bị xử phạt, tranh chấp hoặc bị cảnh báo về huy động vốn hay không.

Tiền phải được chuyển vào đúng tài khoản

Trong một giao dịch đầu tư hợp pháp, hợp đồng phải ghi rõ bên nhận tiền, số tài khoản, mục đích thanh toán và trách nhiệm quản lý vốn.

Người tham gia không nên chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của lãnh đạo, nhân viên hoặc người môi giới nếu hợp đồng được ký với doanh nghiệp.

Việc tiền được luân chuyển qua nhiều tài khoản cá nhân khiến nhà đầu tư khó chứng minh mục đích góp vốn và tăng rủi ro thất thoát.

Mỗi lần thanh toán cần có chứng từ, nội dung chuyển tiền rõ ràng và xác nhận của doanh nghiệp.

Không nên giao tiền mặt nếu không có biên nhận hợp lệ.

Nhà đầu tư cũng cần lưu giữ hợp đồng, phụ lục, tin nhắn, email, tài liệu giới thiệu và các chứng từ liên quan để sử dụng khi phát sinh tranh chấp.

Người bị hại có thể yêu cầu giải quyết quyền lợi thế nào?

Trong vụ án hình sự, người đã giao tiền và bị thiệt hại có thể được xác định là bị hại hoặc người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Người bị hại cần cung cấp hợp đồng, chứng từ chuyển tiền, biên nhận, nội dung trao đổi và các tài liệu chứng minh số tiền đã nhận lại.

Cơ quan tố tụng sẽ xác định số tiền thiệt hại của từng người trên cơ sở số tiền đã đầu tư, khoản đã được hoàn trả và các dữ liệu liên quan.

Người bị hại có quyền yêu cầu bồi thường và đề nghị xử lý tài sản bị kê biên để khắc phục hậu quả.

Tuy nhiên, khả năng thu hồi đầy đủ tiền phụ thuộc vào giá trị tài sản còn lại, thứ tự ưu tiên thanh toán và kết quả thi hành án sau khi bản án có hiệu lực.

Tài sản mua bằng tiền chiếm đoạt có thể bị thu hồi

Nếu cơ quan tố tụng chứng minh bất động sản, xe hoặc tài sản khác được mua bằng tiền do phạm tội mà có, tài sản đó có thể bị kê biên, xử lý để khắc phục hậu quả.

Trường hợp tài sản đứng tên người thân hoặc nhân viên, cơ quan chức năng sẽ làm rõ người đứng tên có thực sự bỏ tiền mua hay chỉ đứng tên hộ.

Nếu bên thứ ba nhận tài sản ngay tình, đã thanh toán đầy đủ và không biết nguồn gốc bất hợp pháp, quyền lợi có thể được xem xét theo quy định.

Ngược lại, nếu người đứng tên biết rõ mục đích che giấu hoặc tham gia chuyển dịch tài sản, họ có thể phải chịu trách nhiệm tương ứng.

Việc truy tìm dòng tiền và tài sản là bước quan trọng nhằm bảo đảm quyền lợi của hàng nghìn người bị hại.

Vụ án tiếp tục là cảnh báo về huy động vốn lãi cao

Vụ Tập đoàn Capel cho thấy rủi ro lớn từ những chương trình huy động vốn sử dụng hợp đồng hợp tác kinh doanh nhưng đưa ra mức lợi nhuận vượt xa thông thường.

Những mô hình này thường tạo lòng tin bằng hội thảo, hình ảnh dự án, danh xưng lãnh đạo và khoản lợi nhuận ban đầu.

Khi số lượng người tham gia tăng, hệ thống có thể huy động số tiền rất lớn trong thời gian ngắn.

Tuy nhiên, nếu không có hoạt động kinh doanh tạo lợi nhuận thực, khả năng thanh toán chỉ được duy trì bằng dòng tiền mới.

Người dân cần đặc biệt cảnh giác với các chương trình cam kết chắc chắn lợi nhuận, không đề cập rủi ro hoặc gây áp lực phải đầu tư nhanh để nhận ưu đãi.

Các bị can sẽ được xét xử theo quy định

Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM đã hoàn tất cáo trạng và truy tố các bị can ra trước TAND TP.HCM.

Tại phiên tòa, hội đồng xét xử sẽ xem xét chứng cứ, lời khai, vai trò của từng bị can và yêu cầu bồi thường của người bị hại.

Các bị can có quyền trình bày, tranh luận, cung cấp chứng cứ và nhờ luật sư bào chữa theo quy định.

Chỉ khi có bản án kết tội đã có hiệu lực pháp luật, một người mới bị xem là có tội.

Kết quả xét xử cũng là căn cứ để cơ quan thi hành án xử lý tài sản, phân chia tiền thu hồi và thực hiện nghĩa vụ bồi thường cho các bị hại.