Việt Nam đẩy mạnh phòng, chống rửa tiền trên sàn bất động sản và tiền ảo

Phó Thủ tướng yêu cầu siết chặt kiểm soát rửa tiền

Sáng 15/10, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc, Trưởng Ban Chỉ đạo Phòng, chống rửa tiền quốc gia, chủ trì cuộc họp về tiến độ thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia nhằm đưa Việt Nam ra khỏi “Danh sách Xám” của Financial Action Task Force (FATF).
Một trong những nội dung trọng tâm được Phó Thủ tướng nhấn mạnh là tăng cường phòng, chống rửa tiền trong các giao dịch trên sàn bất động sản và sàn tiền ảo — hai lĩnh vực được đánh giá là có nguy cơ cao đối với các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Tiến triển tích cực trong Kế hoạch hành động quốc gia

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:
Tính đến ngày 1/10/2025, trong 17 hành động cam kết với FATF:
1 hành động đã hoàn thành toàn bộ,
1 hành động hoàn thành phần lớn,
10 hành động hoàn thành một phần,
5 hành động chưa có tiến triển.
So với kỳ họp cuối năm 2024, mức độ hoàn thành đã cải thiện rõ rệt, thể hiện nỗ lực của các cơ quan chức năng trong việc hoàn thiện khung pháp lý và cơ chế giám sát tài chính.

Ưu tiên nguồn lực xử lý các nhóm hành động trọng điểm

Ngân hàng Nhà nước đề xuất tập trung nguồn lực vào 3 nhóm hành động chiến lược:
Hoàn thiện khung pháp lý: đẩy nhanh ban hành và sửa đổi các văn bản quy phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền (Hành động 5, 12).
Xử lý nhanh các hành động có khả năng đạt kết quả cao: như tăng cường kiểm tra giám sát và phối hợp liên ngành (Hành động 1, 2, 7).
Đảm bảo kết quả có thể đo lường, lượng hóa rõ ràng: như thu thập dữ liệu giao dịch và báo cáo nghi ngờ (Hành động 4, 11, 13).

Sự phối hợp của nhiều bộ, ngành

Đại diện các bộ ngành như Tài chính, Công an, Xây dựng, Tư pháp, Công Thương… đều thống nhất cao với báo cáo trung tâm, đồng thời cam kết đẩy nhanh:
Hoàn thiện các văn bản pháp lý,
Nâng cao hiệu quả phối hợp kiểm soát giao dịch,
Tăng cường giám sát hoạt động bất động sản, tiền ảo — nơi thường bị lợi dụng để hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp.

Đẩy mạnh truyền thông & nâng cao nhận thức cộng đồng

Phó Thủ tướng giao Ngân hàng Nhà nước phối hợp các bộ ngành xây dựng chương trình truyền thông về phòng, chống rửa tiền, tập trung vào:
Hướng dẫn rõ ràng hành vi được phép và hành vi bị cấm.
Nâng cao nhận thức của người dân và doanh nghiệp.
Tăng tính minh bạch trong các giao dịch bất động sản, tiền ảo.

Kết luận

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc khẳng định:
“Phòng, chống rửa tiền không chỉ là nhiệm vụ pháp lý mà còn là điều kiện tiên quyết để thúc đẩy nền kinh tế minh bạch và phát triển bền vững.”
Trong thời gian tới, các sàn giao dịch bất động sản và tiền ảo sẽ nằm trong tầm giám sát chặt chẽ hơn, nhằm ngăn chặn hành vi lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp.